Finanční poradce

Základní přehled:

  • Doporučené vzdělání
    Středoškolské s maturitou, obor: Ekonomika a podnikání
  • Délka studia
    4 roky
  • Plat
    20 000 - 80 000 Kč

Finanční poradci jsou zodpovědní za analýzu ekonomické a finanční situace soukromých osob, živnostníků i za vývoj a zprostředkování konceptů finančních a pojištovacích služeb. Finanční poradci aktivně vyhledávají nové klienty a obchodní příležitosti. Také zajišťují ochranu svým klientům před finančními ztrátami, poskytují odborné poradenství, sestavují osobní finanční plány a investiční portfolia a nastavují klientům vhodné kombinace finančních produktů a služeb.

Náplň práce

1
Aktivní vyhledávání potenciálních klientů a péče o klienty stávající
2
Vedení klientské databáze
3
Analýza finančních služeb a klientských záměrů
4
Schůzky s klienty.
Finanční poradce se schází s klienty, konzultuje s nimi jejich aktuální situaci a poskytuje jim profesionální poradenský servis
5
Doporučení vhodných produktů
6
Příprava osobních finančních plánů na základě potřeb klientů, uzavírání smluv o poskytování finančních služeb
7
Spolupráce s analytickým oddělením, bankami, pojišťovnami a dalšími souvisejícími institucemi
8
Informování klientů o speciálních finančních službách a pojistných produktech

Výhody

  • Možnost spolupráce se zajímavými lidmi z různorodých oborů.
  • Zdokonalování obchodního talentu, komunikačních dovedností a jazykové vybavenosti.
  • Přenositelnost obchodních dovedností i do osobního života.
  • Výši finančního příjmu lze přímo ovlivnit na základě úspěšnosti obchodů.

Nevýhody

  • Časté cestování na obchodní jednání.
  • Případná složitá komunikace s klienty.
  • Permanentní vzdělávání v oblasti pojistných produktů.
  • Z historického hlediska nebyla tato profese příliš pozitivně vnímaná.

Dovednosti a znalosti

1
Dobré komunikační schopnosti Je potřeba klientům pochopitelně představit a vysvětlit konkrétní produkty
2
Samostatnost a proaktivita Poradce přichází s řešeními pro klienta
3
Pokročilá znalost informačních technologií
4
Flexibilita a prozákaznický přístup
5
Zodpovědnost
6
Argumentační a vyjednávací schopnosti
7
Znalost daného odvětví

Jaké jsou další kariérní možnosti?

Osobní bankéř
Úvěrový specialista
Daňový poradce
Hypoteční specialista
Finanční poradce
Finanční poradce
Osobní bankéř
Úvěrový specialista
Daňový poradce
Hypoteční specialista

Co získáš zakoupením testu?

  1. Doporučení povolání na míru
    Výběr profesí podle tvé osobnosti, zájmů a silných stránek.
  2. Anonymní testování
    Můžeš odpovídat naprosto upřímně – tvé odpovědi zůstávají jen mezi námi.
  3. Přehled škol k jednotlivým profesím
    U každého doporučeného povolání najdeš i školy a obory, které k němu vedou.
  4. Srozumitelný a přehledný výsledek
    Žádné složité grafy – výsledek pochopíš hned na první pohled.
  5. Okamžitý přístup k výsledku
    Test si uděláš online a hned zjistíš, co ti nejvíc sedí.